はじめに

ブログ紹介ページでも説明していますが、本ブログでの収益はたかっち、嫁っち、娘っちの3人の実績になります。たかっち一人で稼いでいるわけではありません。

収益実績

2018年の収益実績は以下の通りとなりました。

全部足すと、2018年の利益トータルは¥1,618,751でした。ちなみに2017年の実績は以下。

2018年は色々と苦しい展開が多かったですね。相場にほとんど影響をうけない優待だけ収益が伸びました。とはいっても2018年の地合いでこれだけ利益だせれば恩の字ってところですか。

収益の推移

全体総合

2018年現在の我が家の収益推移はこのようになりました。6月に利益がドーンと伸びているのはメルカリですね。本当においしいIPOでした。優待実績についてはたかっちの独自の判断で現金価値を算出し、権利日が属する月の月末に計上しています。

12月のIPOがマイナス続きで最悪でしたが、年間損益推移でみると微風ですね。ちなみにソフトバンク600株保有中でその含み損はグラフに反映していません。含み損をいれるであれば2018/1/14時点で上記グラフをさらにマイナス4万くらいとなります。12月のIPOだけでどんだけ損してるんだ・・（泣）色々と勉強になりましたので、今回のIPO大損失は今後に生かしていこうと思います。

PO、分売、優待

IPOを含めると分散激しくて面白くないので、昨年と同様にIPOを外した収益の推移も作りました。IPOを外した最終収益は818,860円となっています。昨年に比べるといくつか数万単位のマイナスダメージくらいましたが、リスク少なく儲かったといえるんじゃないでしょうか。まずまずの結果です。

PO、分売、優待（人別）

たかっち、嫁っち、娘っち、各個人のIPO以外の収益推移はこのようになりました。
なんと嫁っちに収益抜かれてるじゃん・・ｗ娘っちは口座少ない・信用取引(クロス)出来ない・資金少ないという状況もありますので、収益少ない状況は仕方ありません。

我が家は優待をGETする場合は、ローリスク戦士として、クロス取引中心です。（今回の実績であげている優待収益は全てクロス取引によるものです）

さいごに

2018年は地合いが悪い状況が多々ありましたが、やはり優待クロスが最強ですね。今後IPO投資は少し慎重にしつつもIPO、PO、分売、優待によるローリスク投資を継続していこうと思います。

個別の報告はツイッターでは呟いていますので、気になる方はよろしければ以下フォローお願いします。
Follow @lowriskwarrior

2019年も皆様どうぞよろしくお願いいたします。

IPO

PO

立会外分売

総額

+1,108,730円
※他に未決済分が40200円含み損

はじめに

ブログ紹介ページでも説明していますが、本ブログでの収益はたかっち、嫁っち、娘っちの3人の実績になります。
たかっち一人で稼いでいるわけではありません。
株式は2017年2月に始めたばかりですが、開始時期の内訳は以下の通りです。

• IPO   2017年3月から
• 優待  2017年2月から
• 分売  2017年5月から
• PO　2017年6月から

なお、2月以降徐々に証券口座数を増やしています。

収益実績

2017年の収益実績は以下の通りとなりました。

ということで、全部足したら、2017年の利益トータルは¥2,133,632でした。
これは予想以上の成績！！ローリスク株投資だけで年間利益200万超えですよ皆さん！
ああ・・、もっと早くに株初めていればよかった・・。

たかっちのIPO成績がやたらいいですが、この理由はよくわかりません。IPOは基本的にはたかっちと嫁っちで同じ応募方法しているはずなのですが・・・。
これがただの運なのか、それともたかっちと嫁っちの違いによるものなのか、今後もウォッチしていきたいと思います。

収益の推移

全体総合

2017年現在の我が家の収益推移はこのようになりました。相変わらずいびつなグラフ形状は変わらず・・・。2017年はIPOの儲けがかなり出ていますので、グラフがいきなり急上昇するポイントがいくつかあります。
優待実績についてはたかっちの独自の判断で現金価値を算出し、権利日が属する月の月末に計上しています。

PO、分売、優待

IPOの成績が良すぎてその他のパフォーマンスが見づらかったので、IPOを外した収益の推移も作りました。IPOを外した最終収益は878,332円となっています。しかし、IPO抜きでも思ったより儲かりましたね。また分売は5月、POは6月から初めていますので、今後もこの調子でいければ、2018年はもっと収益が出るのではないかと思います。

以前報告した2017年株実績中間報告に引き続き、ほとんど下振れすることなく、また大きく分散することなく順調に収益が積みあがっています。
9月、12月に傾斜が鋭い理由は、単純にPO、分売、優待のラッシュがきているからですね。（これはIPOも同じ）
こんな感じでローリスク投資には季節性みたいなものが存在します。あとは12月はPO、優待の成績がかなりよかったこともあり、収益が大きく向上しました。

PO、分売、優待（人別）

たかっち、嫁っち、娘っち、各個人のIPO以外の収益推移はこのようになりました。
３人の違いは以下の通り。

たかっちは分売、POの中長期保持など一部リスクをとっています。
嫁っちは元々あまりリスクをとらないやり方をしていたのですが、たかっちの実績を踏まえて11月以降少しリスクをとる戦法にしたようです。

ただ、嫁っちは調子に乗ってリスクとった結果、力の源HDの分売で1万以上のマイナスを出してしまい、しかもそれが原因でリスクとることをビビってしまい、まーたリスクとらない戦法に戻ってしまいましたｗリスクとるとはいえ、利確・損切りのタイミングは重要ですよ皆さん。
娘っちの証券口座についてはたかっちが親権者として取引していますが、娘の口座であまり損失出したくないので、リスクをとらないようにしています。

我が家は優待をGETする場合は、ローリスク戦士として、クロス取引中心です。（今回の実績であげている優待収益は全てクロス取引によるものです）
未成年口座では信用口座を開設できませんので、娘っちの優待収益は0・・・、のはずですが12月はちょっと冒険してみました。
娘の口座ですかいらーくを1000株仕入れ、そのクロス信用売り分はたかっちの口座で確保しました。名付けて親子連携クロスです。すかいらーくのように明らかにおいしい優待クロスの場合はこの戦法はありですね。

さいごに

IPO、PO、分売、優待によるローリスク投資が、ほとんど損失を出さずに収益あげられることが、2017年の実績で証明されました。しかも人別に見ても、利益がひたすら積みあがっています。リスクを嫌って貯金を眠らせている皆さん！ローリスク投資がんがんやっていきましょうね。

また、以前からお伝えしている通り、IPO、PO、分売、優待に関する個別記事は基本的にブログに書きません。（応募・当選・実績の報告を都度書いても面白くないので）
個別の報告はツイッターでは呟いていますので、気になる方はよろしければ以下フォローお願いします。
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ということで2018年も皆さんどうぞよろしくお願いいたします。

※本記事は確定申告をするのが面倒な方に効果的です
※収入がない方等、敢えて本人控除の範囲で確定申告した方が節税になる場合もあります。もし確定申告する場合は一般口座で取引すると手間が増えますのでご注意ください。

証券口座の種別

まずは証券口座種別についておさらいです。
株取引をしている方ならばご存知、証券会社で開設する口座には以下3パターンが存在します。

• 特定口座源泉徴収あり
• 特定口座源泉徴収なし
• 一般口座

現在ですと多くの方が特定口座源泉徴収あり（以降特定口座源泉あり）にしているかと思います。
たかっちも基本的に特定口座源泉ありでIPO、PO、分売を実施しています、

特定口座源泉ありのメリット

以下が挙げられます。

• 収益に対する税金は源泉徴収されており、税金の処理をする必要がない
• 株の利益を収入として計上しなくていい

ここまでは多くの方がご存知かなと思いますが、2番目のメリットがとても重要です。
特定口座源泉ありの口座で得た利益は収入にならないため、いくら利益を出しても税制の扶養控除、健康保険料の被扶養者を外れることはありません。
例えば、扶養している子供が特定口座源泉ありの口座を開設したとして、その口座でいくら収益をあげても収入として計上されないので、扶養がはずれることはありません。もちろん、お子さんだけでなく、配偶者等、他の方の扶養についても同様のことが言えます。

扶養が外れたり、健康保険の被扶養者から外れることによる税金増加はかなりの損失になりますので、できればここは避けたいところです。
また会社で家族補助のようなものをもらっている場合だと、家族を扶養していることが支給要件になっていたりしますので、この点でも特定口座源泉ありの口座であれば安心です。

特定口座源泉徴収なし、一般口座（以降源泉なし口座）のメリット

こちらにも金銭的なメリットはあります。まず確定申告には

一般（1か所から給与の支払いをうけており、かつ年収2000万円以下）の方は給与所得及び退職所得以外の所得の金額の合計額が20万円以内の人であれば、確定申告をしなくてもよい

というルールがあります。（以後給与所得及び退職所得以外の所得は給与以外の所得と略します）
給与以外の所得は一般サラリーマンですと、

• 譲渡所得
• 雑所得
• 不動産所得

が該当します。
確定申告をしなければ税金は払えませんので、給与以外の所得が20万を超えなければ税金が免除されるということになります。
ただし、このルールは
「給与以外の所得が20万以内であれば、税金が免除される」
ということではありませんので、ご注意ください。
給与以外の所得が20万円以内だとしても確定申告をするのであれば、税金は払わなくてはいけません。

確定申告した方がよいケース

源泉なし口座を使っていてかつ給与以外の所得が20万以内だとしても確定申告した方が得になるケースは、以下の通りいくつかあります。

• 住宅ローン減税の初年度申告をする
• 医療費控除の申告をする
• ふるさと納税で寄付した自治体が6つ以上でワンストップ納税が使えない

その他にもまだありますが、このように確定申告でしか控除できないものがいくつかありますので、この控除による税金還付と株収益による税金を算出した上で、確定申告すべきかどうか判断する必要があります。

一般口座と特定口座を併用して節税

ここからがポイントですが、要は源泉なし口座の利益が20万円を超えなければいいんですよね。
皆さん株注文だすときのUIを思い出してほしいですが、ほとんどの証券会社は取引区分といって注文するときに一般か特定を選択することが出来ます。
証券会社一つだけみても特定口座と一般口座は併用できるのですよ。

ということは普段特定口座源泉ありを利用していて、かつ絶対確定申告したくないという人については給与以外の所得が20万円以内となる範囲で、一般口座で利益をあげたほうが得です。

ただし、この節税法は以下の通り、いくつか損をするリスクがあります。

• 特定口座と一般口座で損益通算はできない（確定申告すれば損益通算できるがそれでは意味がない）
• 一般口座で収益を上げた結果、給与以外の所得が20万円をこえたら確定申告をしなければいけない

以下の年間損益が出ている人をモデルケースにして説明します。

※上記表の特定口座は全て源泉徴収ありの前提です

このモデルケースにおいては、給与以外の所得が上記の損益だけの方であれば、10万-2万+7万=15万円の収益にかかるはずだった税金（約3万円）を節税できます。
もちろんこの技は確定申告しない場合に限りますので、別の理由で確定申告する場合はこの節税法は使えません。
また、確定申告しない場合は特定口座3の年間損益額「-5万円」を他口座と損益通算できませんので、確定申告により5万円の損失で取り戻せる税金（約1万円）は逆に損失になります。

このリスクを限りなく高い可能性でクリアできるローリスク投資法、それは立会外分売、POです。
分売、POでしたら、単発の収益は多くても数万円といったところです。
（分売、POは短期売却した場合、通常は数千円程度の利益となります）

一度の分売、POで10万収益を超えることはまずあり得ません。
もちろん分売で得た株を中長期保有した場合は高額収益の可能性もありますが、その場合は指値売り注文をかけて、収益を一定額以上ださないようにコントロールすればよいだけです。

分売、POの取引は損失を出してしまう可能性もありますが、一年通して個々の口座で損失を出す可能性は小さいでしょうし、損失を出したとしても1口座におけるトータルでの損失は小額になるはずです。
分売、POでなるべく損失を出さずに収益を出せることはたかっちが身をもって証明しています。気になる方は2017年株実績中間報告をご参照ください。

一方、IPOはちょっと怖い面があります。銘柄にもよりますが、
一発で数十万利益を出ることはよくありますので、IPOを一般区分で注文出すのは少々リスキーですので、お勧めしません。

特定口座、一般口座の併用方法をまとめますとこのようになります。

1年間あたり最大20万円の約20%で最大約4万円を節税できます。是非皆さんも実践してみてください。

IPO

11月になってから6銘柄のIPOに応募したが、全滅でした。
まあ、こんなもんですね。我が家は家族3人でIPOやっているとはいえ数ヶ月に一回当たればいい方かと思います。
ちなみに申し込んでいる口座数の累計は62でした。

PO

2銘柄のPOに応募し、2枚当選しています。
当選したのはサーラコーポレーションで200株配分がありましたが、
11/8に取得した後1週間ほど寝かせて置いたら、ちょうど日経の連騰がストップし反動したところで地合いが悪くなってきたので、ビビッて損切りしてしまいました。
トータル損益は-10,226円です。久々の高額マイナスにがっかり・・。

年末にむけてPOたくさんあるので、今後挽回頑張ろうかと思います。

分売

10/24以降ですが、12銘柄の分売に応募し、14枚当選しました。
当選内訳は一六堂6枚、三機サービス1枚、セック2枚、キャリアインデックス3枚、田辺工業1枚、大阪工機1枚です。
トータル損益は+38,554円という結果になりました。POと違い分売はまあまあ儲かりましたので、一安心。あと大阪工機はまだ利確せずに保有中です。

新しい話題だと、SBI証券が立会外トレード（SBI証券だけで取り扱っている立会外分売のようなもの）を開始し、初の銘柄が一六堂でしたね。
応募数が少なかったためかわかりませんが、たかっち、嫁っち、娘っち3人ともが200株ずつ配分がありました。通常の分売なら、この当選数はありえません。しかも一六堂は中々の優良分売でトータル11,100円利益がでました。
立会外トレードなかなかおもしろいです。次回も積極的に応募しようかと思います。

それから11/21のキャリアインデックスが結構利益でましたね。3営業日目に全て売却しましたが、14,188円利益でました。キャリアインデックスは10/3の分売実施のときも4枚あたってかなり利益出ました。キャリアインデックス最高です。
ただ、キャリアインデックスはボラティリティすさまじいので（10/3の分売時も売り時少し間違えたら、ふつうに利益15,000円くらい吹っ飛んでました）、ちょっと怖いため、今回の分売も短期売却です。まあ、一部昇格が期待されているので、まだ上がるかな？いやー、それがわかったら苦労しませんか。
ローリスク戦士たかっちはある程度利ザヤとれたら売却です。あまり欲を出さず利確して収益を積み上げることが大事です。

あと、つい最近から大和証券での分売申込を始めました。
大和証券は手数料が高く、信用銘柄だと売却手数料が1,000円ほどかかってしまいますが、割と穴場なのかこの前、田辺工業を1枚もらえました。
評価高い分売銘柄は大和証券でのお勧めですよ。ちなみに大和証券の分売は電話応募ですので、結構めんどくさいです。全力応募するときに使いましょう。

トータル

全て合わせると、+28,328円でした。いやあ、サーラコーポのマイナス痛いですわ・・ｗ
さて、今日はこの辺で～。

IPO、PO、分売については一件一件記事にする余裕がないので、ブログにはこのような形で不定期にまとめて報告していきます。
たかっちのIPO、PO、分売の応募、売却についてリアルタイムに知りたい方はツイッターで呟いていますので、もしご興味ある方は以下フォローお願いします。
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11/16、11/17のラッシュ

ここにIPOと分売が一気に密集していますので、ご紹介。

IPO

11/16、11/17に実施するIPOは以下の通り。

※証券会社は主要処だけ書いています

どれも当たれば利益出そうなので、たかっちはフル応募予定です。
用意する資金ですが、
まず野村、岡三オンライン、いちよしは応募時、抽選時ともに入金不要なので、資金は用意しなくてOKです。
SBI、大和、みずほ、カブコム、岡三は資金拘束はありませんが、申込もしくは抽選時に買付余力の入金が必要です。
日興は申込時に拘束ありです。
またIPOは抽選日の前日に締め切りがきますので、11/16に抽選外れて空いた余力で11/17に申込する作戦も基本的に不可です。
ということで、証券会社ごとに必要金額まとめるとこんな感じ。

※IPOを実施する証券会社は主要処だけ書いています

証券会社ごとに色々と細かく条件違うところは説明省きますが、必要資金を計算すると、成人一人分で2,503,000円ってところですかね。未成年の場合はこの中だとSBIしか口座開けませんので、577,000円ってところです。
（抽選に当選した場合は証券会社によってはさらに追加入金が必要です）

分売

11/16、11/17に実施する分売は以下の通り。

分売は前日の終値から数％ディスカウントした価格が分売価格となりますが、とりあえず11/10の終値を参考にしましょう。
資金拘束は分売前日夜の申込時点から分売当日の寄りまでとなりますので、両日分の資金を一括で用意する必要はありません。
また資金拘束のルールは証券会社ごとに変化もありません。
従って一日分の最大値の資金を用意すればよいでしょう。1口座あたり692,900円です。

成人の場合だと、ネット口座ではSBI、松井、楽天、野村、マネックス、丸三、ライブスターの7口座で申込。あとは大和証券などで電話申込もできますが、とりあえずこれは申込なしとします。まとめますと成人の必要資金は692,900円×7口座で4,850,300円です。
未成年の場合だと、SBI、松井、楽天、マネックスの4口座で申込。未成年の必要資金は726,200円×4口座で2,771,600円です。
（これまた当選してホールドした場合はさらに資金が必要となります）

必要な資金総額

上記の通り応募したとして、必要資金をまとめると

成人：7,353,300円
未成年：3,348,600円

となります。
たかっち一家の場合はたかっち、嫁っち、娘っちで合わせると

18,055,200円！！

なんつー金額だｗ
ローリスク投資資金総額にかなり近いところまで来てますが、たかっちはなんとかフル応募行けそうです！
証券会社は入金はすぐ反映できるくせに出金は翌々営業日とかになっていること多いので、ローリスカーの皆さん資金集めは早めの準備を忘れないようにご注意を！

はじめに

ブログ紹介ページでも説明していますが、本ブログでの収益は私、嫁っち、娘っちの3人の実績になります。
たかっち一人で稼いでいるわけではありません。
株式は2017年2月に始めたばかりですが、開始時期の内訳はこんな感じです。

• IPO   2017年3月から
• 優待  2017年2月から
• 分売  2017年5月から
• PO　2017年6月から

なお、2月以降徐々に証券口座数を増やしています。

収益の推移

全体総合

2017年現在の我が家の収益推移はこのようになりました。
さて、ローリスク投資といいながら、正のリスクありまくりです。
（こういう上振れ方向の分散をPMPでは「正のリスク」なんて言ったりします）
友人には「突発的な上昇にしか目がいかない！」なんて言われてしまいました。
とんがりの主な原因はIPOです。まあ、正のリスクはむしろWelcomeなので、良しとしましょう。
優待実績についてはたかっちの独自の判断で現金価値を算出し、権利日が属する月の月末に計上しています。

優待実績の計上日は本来であればその優待を取得した（優待が届いた）日とするのが正しい気がしますが、ややこしいので、権利日の月の月末に集約してしまいます。
また優待については9月権利日の分まで実績として計上しています。

2017年2月～10月の収益は1,721,669円ですが、そのうち約123万がIPOです。実はとっくに年間収益5%超えています。ただ、周囲の友人の話聞いても（多分皆さんから見ても）明らかに運がよいと思いますので、本ブログでのローリスク投資の目標は5%としておきます。
ちなみに優待を外したら、元金はそこまでいりませんので、とんでもない利益率でしょうね・・ｗ
（元金は500万もあれば十分でしょうから、30%とかですかね）

PO、分売、優待

IPOを含めるとただ運が良かっただけだろ！と言われかねないので、IPOを外した収益の推移も作りました。IPOを外した最終収益は488,535円となっています。
どうです？個人的にはこれだけでも結構な利益だと感じています。

見ての通りほとんど下振れすることなく、また大きく分散することなく収益が積みあがっています。これぞまさにローリスク投資！収益額よりもつねに大きな損失を出していないことが大事ですねえ。
８月後半以降は傾斜がよくなっていますが、これは私が取引のコツをつかんできたのと、日本株市場が盛り上がっているためかなと思います。

PO、分売、優待（人別）

たかっち、嫁っち、娘っち、各個人のIPO以外の収益推移はこのようになりました。
３人の違いは以下の通り。

たかっちは分売、POの中長期保持など一部リスクをとっています。
それに対して、嫁っちはリスクをあまりとらないやり方をしているようです。
娘っちの証券口座については私が親権者として取引していますが、娘の口座であまり損失出したくないので、リスクをとらないようにしています。

また我が家は優待をGETする場合は、ローリスク戦士として、クロス取引中心です。
未成年口座では信用口座を開設できませんので、娘っちの優待収益は0です。

ということで、リターンについてはどの要因を考えてもたかっちが有利に決まっているのですが、リスク許容度による違いは大きいですね。PO、分売については嫁っち、娘っちももう少しリスクとると収益があがるかもしれません。

さいごに

御覧の通り、株式投資は全てがハイリスクというわけではありません。リスクを嫌い金を眠らせている方いましたら、本当にもったいないです。IPO、分売、PO、優待を中心に積極的に投資していきましょう。

IPO

PO

立会外分売

総額

1,690,497円！！